دستور نيوز
في أحد أيام شهر مايو من هذا العام، لم يكن لدى المقر الرئيسي لمجموعة Tingo في لاغوس أي من علامات شركة التكنولوجيا العالمية التي تبلغ قيمتها ملايين الدولارات. إضافة إعلان في بناية شاهقة في الحي التجاري القديم بالمدينة، كانت تشغل طابقين، الأثاث مكسور، عدد الموظفين أقل من 20 موظف، ولا يوجد ضجيج في العملية التي تضم الملايين، بحسب تقرير لصحيفة فايننشال تايمز. ما توصل إليه التحقيق الذي أجرته هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، والذي استمر أشهراً، هو ما وصفته الهيئة الرقابية الأمريكية بأنه “عملية احتيال واسعة النطاق” تنطوي على “مليارات الدولارات في معاملات وهمية”، كل ذلك تحت قيادة رجل واحد اسمه: دوزي. مموبوسي. وبحسب الشكوى، فإن رجل الأعمال النيجيري البالغ من العمر 45 عاماً والمقيم في لندن، والذي سعى لشراء نادي شيفيلد يونايتد الإنجليزي هذا العام، قام بتضخيم أرباح ثلاث شركات من خلال تزوير وثائق لخداع المستثمرين. وفي نوفمبر/تشرين الثاني، أوقفت هيئة الأوراق المالية والبورصات التداول في مجموعة “Tengo” المدرجة في بورصة “Nasdaq”، و”Agri Fintech” بعد اكتشاف عدم دقة في إفصاحاتها. وجاءت هذه الخطوة في أعقاب تقرير أصدرته شركة Hindenburg Research ومقرها الولايات المتحدة في يونيو/حزيران والذي وصف الشركة بأنها “عملية احتيال واضحة بشكل استثنائي”، مما أدى إلى انخفاض سعر سهم Tengo. قالت هيئة الأوراق المالية والبورصة هذا الأسبوع، في شكوى مكونة من 72 صفحة: “إن Tingo Mobile مجرد خيال. إن أصولها وإيراداتها ونفقاتها وعملائها ومورديها المزعومين ملفقة بالكامل تقريبًا. وأضافت أن حجم الاحتيال كان “مذهلاً”. التهم الموجهة ضد Tengo هي ضربة أخرى لسمعة “التطبيقات الفائقة” للتكنولوجيا المالية التي ظهرت في العقد الماضي وسعت إلى تعطيل الخدمات المصرفية من خلال تقديم المدفوعات والخدمات الأخرى، مثل المراسلة الفورية والتداول. ويراهن المستثمرون على أن آفاق النمو الواعدة لهؤلاء الداخلين الجدد تكمن في الأسواق الناشئة، مثل نيجيريا؛ حيث تشتد الحاجة إلى الخدمات المصرفية. ونقلت صحيفة فايننشال تايمز عن توندي لي، الشريك في شركة SBM، وهي شركة استخبارات المخاطر ومقرها في لاجوس، قوله: “هذا هو الاحتيال الأكثر وضوحا الذي رأيناه على الإطلاق، وقد رفض الناس رؤيته على حقيقته”. أخبرني أن محللي SBM قاموا بزيارة مصنع الهواتف المفترض ومصنع تجهيز الأغذية التابع لشركة Tengo ووجدوا الموقع فارغًا. واستقال مموبوسي، الأربعاء، من منصبه (الرئيس التنفيذي وعضو مجلس إدارة شركة Tengo)؛ وتسعى هيئة الأوراق المالية والبورصة إلى منعه بشكل دائم من العمل كمسؤول أو مدير في شركة عامة. وفي بيان نشرته الصحافة النيجيرية يوم الجمعة، وصف مموبوسي ادعاءات هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية بأنها “لا أساس لها من الصحة”، وقال إنه “سيتحدىها بتصميم لا يتزعزع”. وجاء في البيان: “إنه ملتزم بالتعاون مع العملية القانونية لضمان إجراء فحص شامل وعادل للحقائق، والذي يعتقد أنه سيؤدي في النهاية إلى تبرئته”. وقالت Tengo في بيان إنها “تعتزم الدفاع بقوة عن نفسها فيما يتعلق بشكوى لجنة الأوراق المالية والبورصة”. تعود أصول الاحتيال المزعوم إلى عام 2019، عندما استخدم Mmobusi وثائق مزورة لتصوير Tengo Mobile على أنها شركة صحية، وفقًا للشكوى. تقول هيئة الأوراق المالية والبورصة إن الكيان الذي يقع مقره في نيجيريا، والذي يدعي أنه يزود المزارعين بقروض صغيرة وتنبؤات جوية وسوق عبر الإنترنت، لم يكن لديه سوى حوالي 15 دولارًا في حسابه في ذلك العام. ويُزعم أنه استخدم بعد ذلك هذه المستندات المزورة لنقل Tengo Mobile إلى شركتين عامتين بتقييمات “مضخمة للغاية”. في عام 2021، تم بيع “Tingo Mobile” من خلال اندماج عكسي لجميع الأسهم إلى شركة Agri Fintech “خارج البورصة”، والتي باعتها بدورها إلى “Tingo Group” المدرجة في بورصة ناسداك بعد عام، أيضًا من خلال اندماج جميع الأسهم. وقدرت هذه المعاملات قيمة شركة Tengo بأكثر من مليار دولار أمريكي، وأتاحت لها الوصول إلى أسواق رأس المال الأمريكية. وكان من بين المستشارين شركة المحاماة الدولية Dentons. أرسل Mmobusi ذات مرة بيانات مدققة مزعومة من Tengo Mobile إلى رئيس المجموعة، في حين لم يتم إجراء أي تدقيق في الواقع، وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات. وذكرت الشركة أن لديها رصيد نقدي وما في حكمه قدره 461.7 مليون دولار للعام المالي 2022؛ لكنها في الواقع احتفظت بأقل من 50 دولارًا في حساباتها. وسبق أن سعى رجل الأعمال إلى إدراج شركة “Tingo Mobile” من خلال شركة “Tingo International Holdings” المسجلة في ولاية ديلاوير، والتي كان يسيطر عليها. لكن الطلب قوبل بالرفض من قبل ناسداك. في أبريل من هذا العام، استقال كريستوف شارلييه، الرئيس المشارك لشركة Tengo، بسبب عدم رغبته في التوقيع على البيانات المالية للمجموعة و”الافتقار إلى التواصل والعمل الجماعي في إدارة الشركة”. . وتزعم هيئة الأوراق المالية والبورصة أن مموبوسي – الذي وصف نفسه ذات مرة بأنه “طفل مميز” عندما نشأ وقال إنه حصل على لقب “الجنرال” في المدرسة الثانوية – استخدم الأموال ليعيش أسلوب حياة فخم، ويشتري “سيارات فاخرة” ويسافر على انفراد. الطائرات. . وفي لاغوس، يقول البعض إنهم أعربوا عن شكوكهم بشأن حقيقة تصرفات مموبوسي. وقال إنيولوا أبويجي، وهو رجل أعمال نيجيري في مجال التكنولوجيا، إنه يدعي أن لديه 9 ملايين مستخدم. ولكن “لم يلتق أحد تقريبًا في الصناعة بشخص يستخدم المنتج”. وقال أبويجي: “اتصل بي الكثير من الأشخاص للسؤال عن الاستثمار في Tengo”. “على الرغم من التعبير عن شكوكي القوية، إلا أنهم استمروا في الاستثمار”. عندما سُئل في شهر مايو عن قاعدة عملاء الشركة، قال أوال مودي، رئيس شركة Tengo Mobile Nigeria، لصحيفة فاينانشيال تايمز إن المزارعين الذين يستخدمون التطبيق يتمركزون جميعًا في شمال البلاد، على بعد حوالي 900 كيلومتر من لاغوس. ولم تتمكن السلطة التنفيذية من إنتاج أي من هواتف Tengo المحمولة التي زعمت أنها توزعها على المزارعين. بدأت شركة Hindenburg التحقيق بعد أن تم تنبيهها من قبل المشاركين في السوق. كيف تمكنت شركة بدون منتج يمكن التحقق منه من جذب الكثير من الاستثمارات في السوق المفتوحة يتوقف على إدراجها في بورصة ناسداك والتدقيق النظيف الذي تلقته من شركة ديلويت إسرائيل، وفقا لمؤسس هيندنبورغ ناثان أندرسون. وقال لصحيفة فاينانشيال تايمز: “كم من الناس سيصدقون مجموعة التكنولوجيا المالية النيجيرية التي تدعي أنها تقدم خدمات الهاتف المحمول لتسعة ملايين مزارع ريفي (في حين) لا يستطيع أحد العثور على مكان وجود أي منهم؟ كيف يمكنك الانتقال من ذلك إلى مؤشر ناسداك وتقييم السوق بأكثر من مليار دولار؟ ديلويت وناسداك هما ما أعطاها المصداقية… السبب وراء قيام شركة ديلويت إسرائيل بمراجعة حسابات شركة مقرها نيجيرية مدرجة في الولايات المتحدة ليس واضحا. وللشركة مكاتب في كلا البلدين. كما وجدت Tengo مستثمرين في المملكة المتحدة، وتعهدت بتعزيز “الشمول المالي” في أفريقيا والتوسع في الصين. وفي عرض تقديمي خاص يشير إلى النتائج المالية للشركة لعام 2021، تفاخر Tengo بـ “الشراكة الإستراتيجية” مع Visa للمساعدة في هذه الإستراتيجية. وفي فبراير/شباط، أشاد أندرو أوبوي، رئيس عمليات فيزا في غرب أفريقيا، بالصفقة التي من شأنها “المساعدة في رقمنة سلسلة القيمة بأكملها للمزارعين… ودعم أجندة الشمول المالي في جميع أنحاء القارة”. وبعد توجيه الاتهامات من هيئة الأوراق المالية والبورصة، قالت فيزا إن جميع عملائها وشركائها “مطالبون بضمان امتثالهم للمتطلبات القانونية واللوائح المعمول بها”، وأن لديها “عملية قوية لتقييم الامتثال والعمل مع عملائنا لمعالجة المشكلات التي تنشأ”. “. وفي المملكة المتحدة، ساعد بنيامين وايت شركة Mmobusi، المسجلة باعتبارها المساهم الأكبر في شركة China Strategy Investments Limited. سعى وايت إلى جمع المزيد من المستثمرين في فبراير 2020، قبل الإدراج في الولايات المتحدة؛ لقد فرض رسوم أداء بنسبة 15 بالمائة وأخبر المستثمرين المحتملين أنه يتوقع عوائد “أكثر من 10 أضعاف”. وقال وايت لصحيفة فايننشال تايمز إن شركته جمعت أكثر من 20 مليون دولار إجمالاً من المستثمرين الذين وافقوا على رسوم الأداء إذا تضاعفت عوائدهم ثلاث مرات. وقال إنه “فوجئ بشكوى هيئة الأوراق المالية والبورصة”. وأضاف: «لم أر أي دليل على الاحتيال، وسأكون مندهشاً جداً إذا كان هناك احتيال»، مضيفاً أنه «لم يكن متورطاً في أي عملية احتيال». كما استعان مؤسس Tengo بخدمات كريس كليفرلي، وهو محام بريطاني يتمتع بخبرة في العمل في “قضايا الاحتيال الإداري والجريمة المنظمة العابرة للحدود الوطنية”. قال بلال إبراهيم، الرئيس التنفيذي لشركة Fem، وهي شبكة من المزارعين في نيجيريا، إن كريس كليفرلي اتصل به لشراء برنامج وعرض عليه تداول حوالي 20 مليون دولار من أسهم Tengo. وقال ناثان أندرسون، مؤسس شركة هيندنبورغ: “بالنسبة لقضية احتيال لائقة، قد تكون هناك بعض التحريفات المادية”. “الإدارة تحاول الكذب بشأن شيء كبير أو اثنين.” وما تم تزويره كان “كتلة كاملة”.
اتُهمت مجموعة Tengo Group، وهي شركة تكنولوجيا مالية، بارتكاب عملية احتيال واسعة النطاق…
– الدستور نيوز